| Наименование статьи | Развитие финансового мониторинга в РФ: эффективность vs формализация |
|---|
| Страницы | 111 |
|---|
| Аннотация | Актуальность. Статья посвящена анализу эффективности современной системы финансового мониторинга в Российской Федерации. В настоящее время как в отечественных, так и в зарубежных публикациях отмечается особая значимость противодействия отмыванию теневых капиталов и финансированию международного терроризма, однако до сих пор без однозначного ответа остается вопрос об эффективности финансового мониторинга. Целью данной статьи является выявление позитивных и негативных аспектов современной системы финансового мониторинга в Российской Федерации, осуществляемого в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию международного терроризма. Задачи исследования. Рассмотреть современную систему финансового мониторинга в РФ, оценить текущие результаты отечественной системы финансового мониторинга с позиции «эффективность vs формализация». Результаты исследования. Авторы приходят к выводу о том, что современный этап развития российской системы финансового мониторинга имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Первой положительной характеристикой финансового мониторинга выступает его результативность в части пресечения множества «теневых» сделок, в том числе связанных с выводом за рубеж средств из федерального бюджета. Вторым положительным моментом является последовательная гармонизация законодательства с учетом лучших зарубежных практик. В качестве отрицательных аспектов отечественной системы финансового мониторинга мы обозначили в большинстве случаев формальный подход кредитных организаций к оценке «теневых» сделок и довольно медленный процесс трансформации законодательства в направлении усиления мер ответственности за неправомерные действия кредитных организаций при осуществлении финансового мониторинга. |
|---|
| Ключевые слова | финансовый мониторинг, теневые капиталы, отмывание денег, финансирование международного терроризма, кредитные организации. |
|---|
| Журнал | Проблемы теории и практики управления |
|---|
| Номер выпуска | 5 |
|---|
| Автор(ы) | Щеголева Н. Г., Мальсагова Р. Г. |
|---|